Si su empresa realiza tanto operaciones de importación como de exportación, las cuentas a la vista en divisas le dan la posibilidad de mantener saldos que le eviten tener que acceder al mercado de divisas para comprar o vender con cada transacción comercial que realice.

Los saldos provenientes de sus operaciones de exportación le servirán para realizar los pagos de sus operaciones de importación. De esta forma, se cubrirá de eventuales variaciones de los tipos de cambio que le pudieran resultar lesivas.

Estas cuentas poseen una liquidez inmediata y, aunque no permiten mantener saldos deudores, ofrecen la posibilidad de realizar otras operaciones asociadas a la cuenta corriente, tales como depósitos a plazo, seguros de cambio, financiaciones, compras y ventas de divisa al contado, ...

¿Su empresa puede permitirse mantener fondos ociosos?

En Caja Rural le ayudamos a rentabilizar esos saldos en divisa que no va a necesitar durante un tiempo.

Con frecuencia, las empresas exportadoras que cobran en divisa y cubren su riesgo con seguros de cambio reciben los fondos antes de lo previsto, con lo que los depósitos en divisa son una excelente opción para rentabilizar los fondos hasta que venza el contrato a plazo.

Seguro que podemos ofrecerle unas condiciones atractivas de tipo de interés. Contacte con su oficina y le informaremos.

El seguro de cambio es un instrumento financiero, formalizado en un contrato, por el que Caja Rural y el Cliente se comprometen mutuamente a comprar o vender una determinada cantidad de divisas en una fecha futura (como mínimo, tres días hábiles), respetando un tipo de cambio previamente pactado en el momento de la contratación.

Mediante este producto su empresa puede cubrir el riesgo de cambio (diferencia entre el precio de la divisa en el momento de la contratación comercial y el precio de esta divisa en la fecha de cobro o pago) existente en las operaciones de comercio internacional que hayan sido contratadas en divisas diferentes del euro.

Ventajas

• Evita incertidumbres sobre el tipo de cambio que pudieran provocar un quebranto en el margen esperado de la operación.
• Proporciona seguridad a los exportadores acerca de los ingresos producidos por sus ventas.
• Los importadores conocen con exactitud el coste de la mercancía o servicio contratado.

Riesgos
Supone un compromiso en firme de realización de la compra o venta, por lo que no permite beneficiarse de las oscilaciones favorables del tipo de cambio de la divisa.

Con las opciones sobre el tipo de cambio, su empresa puede limitar el precio máximo/mínimo de compra/venta de divisas, aprovechando los movimientos favorables del mercado, y con un coste muy reducido.
 

El contrato de opción otorga al adquiriente el derecho (no la obligación) de comprar o vender una divisa en una fecha determinada (fecha de ejercicio)a un precio previamente pactado (precio de ejercicio o ‘strike’), todo ello a cambio de un coste (prima) que varía en función del plazo o de la divisa de que se trate.

En estas condiciones, un comprador contratará la operación al cambio de mercado vigente en la fecha de ejercicio solamente si dicho cambio le resulta más ventajoso que el fijado en la opción. Por el contrario, si el tipo de cambio de mercado le resulta menos atractivo que el de la opción, se inclinará por ejercer su derecho de ejecución. En todo caso, el cliente se beneficia así de la diferencia entre ambos tipos.
 

CALL (OPCION DE COMPRA)

En este caso, la empresa contratante tiene el derecho a comprar y Caja Rural la obligación de vender el activo subyacente, al precio de ejercicio y hasta la fecha de vencimiento a cambio del pago de una prima por parte del comprador.
 

PUT (OPCIÓN DE VENTA)

Está opción da a su comprador el derecho a vender y a Caja Rural la obligación de comprar el activo subyacente, al precio de ejercicio y hasta la fecha de vencimiento a cambio del pago de la prima por el vendedor.
 

TIPOS DE OPCIONES:

AMERICANAS: La opción se puede ejercer cualquier día hábil hasta la fecha de vencimiento inclusive.

EUROPEAS: La opción sólo se puede ejercer en la fecha de vencimiento, aunque siempre es posible cerrar la posición realizando la operación contraria a la inicial, vender si se compró o comprar si se vendió.

Los meses de vencimiento abiertos a negociación serán los tres meses correlativos más próximos, y los otros tres del ciclo Marzo, Junio, Septiembre, y Diciembre.

La fecha de vencimiento es el tercer viernes del mes de vencimiento.
 

El último día de negociación es la fecha de vencimiento.

Ventajas para el importador

- Se conoce el coste real de las mercancías adquiridas con anterioridad a la fecha de pago prevista, lo que permite estudiar la oferta del producto con la máxima precisión.
- Puede aprovechar las evoluciones favorables de los tipos de cambio en la divisa contratada y comprarla más barata que en el mercado de contado.
 

Ventajas para el exportador

- Conocer exactamente el contravalor de la operación de venta realizada, evitando quebrantos por eventuales revaluaciones de la divisa frente al euro.
 

Puede aprovechar la evolución la evolución favorable del tipo de cambio de la divisa contratada y venderla a un precio superior que el de mercado de contado.

Los contratos de futuros son instrumentos financieros que, en una de sus modalidades permiten comprar o vender divisas a futuro, pero concentran la negociación en unas fechas concretas.

A diferencia de las opciones, no ofrecen la posibilidad de ejercerse o no ejercerse, sino que está obligado a cumplir el contrato en el plazo acordado.

Los meses de vencimiento abiertos a negociación serán los tres meses correlativos más próximos, y los otros tres del ciclo Marzo, Junio, Septiembre y Diciembre.

La fecha de vencimiento es el tercer viernes el mes de vencimiento.

El horario de mercado es desde las 10:00 hasta las 17:15 horas.